Leverage Valas: Hal Paling Penting untuk Diketahui

This post is also available in: English

Apakah Anda mencari leverage Valas terbaik untuk panduan pemula? Teruskan membaca… Salah satu aspek paling menarik dari perdagangan Forex dan instrumen keuangan lainnya sebagai kontrak perbedaan (CDF) adalah aspek leverage.

Mengejutkan, misalnya, menemukan bahwa mungkin saja menggunakan $ 100 untuk melakukan perdagangan sebesar $ 5.000 menggunakan rasio leverage 50: 1. Meskipun mendebarkan, penting untuk memahami “bagaimana cara kerja Forex dan bagaimana cara kerja perdagangan leverage?” Anda harus memperhatikan risiko yang ditimbulkan dengan menggunakan gearing / leverage.

Banyak pedagang pemula mengabaikan konsep penting ini dan gagal total dengan mempertaruhkan lebih dari yang mereka siapkan. Penggunaan gearing telah digambarkan sebagai pedang bermata dua. Itu bisa membantu atau menyakiti Anda!

Apa itu Leverage di Valas? 

Pialang Valas pada dasarnya menyediakan dua sumber daya. Mereka menyediakan platform perdagangan yang digunakan oleh pelanggan untuk mengakses pasar perdagangan Forex desentralisasi online. Anda juga mendapatkan akses ke leverage. 

Sebelum era Internet, perdagangan valas adalah bidang lembaga keuangan besar dan bank sentral yang akan berdagang dalam jumlah besar mata uang. Tidak heran jika lot standar dalam transaksi Forex sama dengan 100.000 unit mata uang!

Pialang ritel tidak memiliki ribuan dolar untuk disetor dan bertransaksi. Banyak pedagang eceran memulai akun dengan beberapa ratus dolar. Ada masalah saat memperdagangkan unit mata uang kecil. Anda mungkin tidak pernah menghasilkan keuntungan yang cukup untuk membenarkan risiko dan investasi waktu untuk berpartisipasi dalam pasar Forex.

Pialang valas memecahkan rintangan ini dengan meminjamkan uang kepada pelanggan mereka. Ini memungkinkan mereka melipatgandakan perdagangan dan potensi keuntungan. Jadi, untuk menjawab secara memadai pertanyaan “apa arti leverage”, itu hanyalah uang pinjaman yang digunakan untuk membuka posisi.

Mengapa Gearing Diperlukan? 

Pasar Valas sangat likuid. Sebagian besar perdagangan melibatkan pasangan mata uang utama seperti EUR / USD. Namun kenyataannya, nilai tukar mata uang utama milik negara-negara stabil tidak menyimpang dengan selisih yang besar.

Misalnya, pada 31 Agustus 2020, EUR / USD dibuka pada 1,1904 dan ditutup pada 1,1938. Perubahan harga diukur dalam tempat desimal terakhir. Pergerakan harga terkecil dinamakan “Pip”, yang juga berarti persentase dalam poin.

Cara Menghitung Pips untuk Mencari Untung dan Rugi: 

Kami mulai dengan menemukan pergerakan harga:

Harga penutupan – harga buka (1,1938 – 1,1904) = 0,0034. Nilai tukar untuk sebagian besar pasangan mata uang dinyatakan dalam empat tempat desimal, kecuali pasangan mata uang yang termasuk Yen Jepang. Jadi, kebanyakan satu pip sama dengan 0,0001.

Jumlah pip untuk pergerakan harga adalah 0.0034 / 0.0001 = 34 pip.

Misalkan Anda memasuki posisi long dan membeli pasangan mata uang saat dibuka di 1,1904 dan menjualnya saat ditutup pada 1,1938. Anda akan mendapat untung 34 pips.

Tetapi berapa nilainya dalam hal pengembalian jika Anda menginvestasikan $ 1.000? Ini cukup sederhana: kalikan saja pergerakan harga dengan nilai posisinya.

Oleh karena itu, $ 1.000 X 0,0034 = $ 3,4 – itulah keuntungannya!

Sekarang, jika Anda menggunakan leverage, katakanlah, 100: 1, Anda akan membuka posisi senilai (100 x $ 1.000) = $ 100.000.

Keuntungan yang dihasilkan adalah:

$ 100.000 x 0,0034 = $ 340

• Perhatikan bahwa perhitungan ini tidak memperhitungkan spread atau komisi yang dikenakan untuk memasuki perdagangan.
• Sebagai aturan umum untuk pasangan mata uang yang menyertakan USD sebagai mata uang kutipan, nilai 1 pip dalam lot standar 100.000 unit adalah = 100.000 x 0.0001 = $ 10. Untuk lot mikro, nilai satu pip adalah 1.000 x 0.0001 = $ 0,1 atau satu sen. Nilai satu pip dalam lot mini 10.000 unit akan menjadi $ 1.

Bagaimana cara menghitung nilai pip, pasangan mata uang yang berbeda? Untungnya, ada rumus yang bisa Anda gunakan: 

Nilai Pip = (Satu pip, koma desimal terakhir ÷ Nilai tukar) x Ukuran lot

Misalnya, jika nilai tukar USD/JPY saat ini adalah 108,18, nilai satu pip dalam ukuran lot standar sama dengan $ 0,09244. Perhitungannya dilakukan sebagai berikut:

Nilai Pip = (0,01 ÷ 108,18) x 100.000 = $ 0,09244

Berapa nilai satu pip dalam lot standar untuk pasangan EUR / USD dengan nilai tukar 1,1904? Dengan menerapkan rumus tersebut, Anda mendapatkan:
= (0,0001 ÷ 1,1904) x 100,000
= € 8.400537 (nilai yang dinyatakan dalam mata uang dasar)
Jika akun dalam USD, mengonversi EUR ke USD menggunakan nilai tukar 1.1904 akan menggunakan:
= € 8,400537 x 1,1904 = $ 10

Jika akun dalam GBP, kami harus mengalikan nilai satu pip menjadi GBP. Jika kurs konversi untuk EUR / GBP adalah 0,88974, nilai pip dalam mata uang yang digunakan dalam akun perdagangan menjadi:

= € 8,400537 x 0,8894 = £ 7,4710

Apa itu Margin dalam Valas?

Anda perlu menyetor uang ke akun perdagangan Anda. Ini berfungsi sebagai modal untuk membuka posisi. Sering kali, Anda hanya menggunakan sebagian kecil dari saldo akun Anda.

Jika Anda tidak menggunakan persneling, tidak ada margin. Tetapi jika Anda menggunakan gearing, margin adalah jumlah yang Anda keluarkan terhadap jumlah yang ditawarkan sebagai leverage.

Misalnya, dengan menggunakan rasio leverage 100: 1, Anda perlu menginvestasikan $ 100 sebagai margin untuk membuka perdagangan senilai $ 10.000. Margin disimpan sebagai deposit. Anda mendapatkan kembali margin dan keuntungan tambahan untuk perdagangan yang sukses atau kehilangan sebagian dari margin pada perdagangan yang tidak berhasil.

Lantas, bagaimana cara menghitung margin? Anda pasti dapat membuat perhitungan lebih mudah menggunakan kalkulator margin Forex. Namun jauh lebih penting untuk mengetahui cara kerja penghitungan dengan melakukannya secara manual.

Asumsikan bahwa mata uang dasar akun Anda adalah USD. Anda ingin memperdagangkan pasangan EUR / USD dengan membuka posisi untuk lot standar 100.000 unit. Volume lot adalah 1. Sekarang, jika broker memberi Anda leverage Valas 30: 1 dan kurs konversi EUR / USD saat ini adalah 1,19047, berapa margin yang diperlukan untuk membuka posisi satu lot standar?

Ingat, kami menggunakan mata uang kutipan (dolar AS) untuk membeli unit mata uang dasar (Euro). Berapa margin yang dibutuhkan broker untuk mengizinkan kita membuka posisi ini menggunakan leverage 30?

Rumus yang digunakan adalah sebagai berikut:

Margin Diperlukan = [Ukuran Perdagangan (ukuran lot unit x volume) ÷ leverage] x Nilai tukar pasangan

Karena itu:

Margin yang dibutuhkan pada contoh di atas

= [(100.000 unit x 1 volume lot) ÷ 30] * 1,19047

Margin yang dibutuhkan dalam USD untuk membeli 100,0000 unit EUR dengan margin 30 adalah = $ 3,968,23

Bagaimana jika mata uang dasar akun Anda adalah AUD? Nah, setelah Anda mengetahui margin yang dibutuhkan dalam USD, Anda tinggal mengonversi USD ke AUD menggunakan nilai tukar saat ini sebagai berikut:

= $ 3968,23 x 1,3600 = A $ 5,396,7928

Leverage Kalkulator 

Anda akan kesulitan menemukan kalkulator leverage Valas. Sebagian besar kalkulator yang tersedia di web adalah kalkulator margin. Itu karena broker akan menyatakan gearing ratio. Tetapi dengan asumsi Anda ingin mengetahui leverage yang ditawarkan broker, bagaimana Anda akan melakukannya?

Biasanya, kami menghitung leverage berbasis margin. Misalnya, jika pemberi pinjaman menawarkan rasio margin 30: 1, leverage berbasis margin akan ditentukan sebagai berikut:

(1 ÷ 30) x 100 = 3,333%

Jika leverage 400: 1, tanpa menggunakan kalkulator leverage, kita tahu bahwa leverage berbasis margin adalah:

(1 ÷ 400) x 100 = 0,25%

Ini dinyatakan sebagai persentase dan mewakili persyaratan margin untuk nilai transaksi keseluruhan.

Apa Arti Leverage 1: 1000?

Hal pertama yang harus dipertimbangkan adalah leverage Valas ini sangat tinggi. Intinya, itu berarti Anda dapat menggunakan $ 10, misalnya, untuk membuka posisi $ 10.000. Sangat sedikit broker yang menawarkan gearing setinggi itu. Anda harus menghindarinya karena risiko yang meningkat.

Apa Leverage Maksimum yang Tersedia? 

Faktor pertama yang mempengaruhi leverage yang ditawarkan adalah peraturan khusus di negara tempat broker Valas berada. Misalnya, pada 2018, arahan Otoritas Pasar dan Sekuritas Eropa membatasi leverage broker yang dapat ditawarkan pada 30: 1 untuk pasangan mata uang utama seperti USD/CAD, dll.

Untuk pedagang yang berspekulasi tentang nilai cryptocurrency, leverage dibatasi pada 2: 1. Emas, indeks utama, dan pasangan mata uang non-utama hanya dapat dimanfaatkan pada 20: 1. Selain itu, pialang yang berbasis di UE hanya dapat menawarkan leverage 5: 1 untuk saham CFD.

Pialang yang berbasis di AS diizinkan untuk menawarkan leverage hingga 50: 1 kepada pedagang eceran yang memperdagangkan pasangan mata uang utama. Saat Anda menjelajahi berbagai pialang, Anda akan menemukan beberapa penawaran leverage hingga 500: 1. Itu karena mereka beroperasi dari negara-negara di mana leverage tidak dikontrol secara ketat. Itu juga tergantung pada platform perdagangan individu untuk menawarkan leverage yang mereka inginkan.

Jadi untuk rekap, apa itu leverage di Valas? Nah, jumlah tambahan modal yang diberikan oleh pialang Forex itulah yang memungkinkan pedagang eceran untuk membuka posisi lebih besar dari persyaratan margin dan bahkan saldo akun.

Leverage Arti Perdagangan dalam Untung dan Rugi

Perhatikan bahwa tidak diwajibkan untuk menggunakan leverage yang disediakan oleh broker. Tetapi ketika Anda menggunakannya, Anda akan terlibat dalam perdagangan leverage. Penting untuk mengetahui bagaimana untung dan rugi bekerja dalam perdagangan dengan leverage:

Mari kita lihat contohnya:

Misalkan Anda ingin membuka posisi buy untuk pasangan mata uang EUR / USD di 1.12181. Anda menggunakan modal $ 1.000 untuk membuka lot standar menggunakan leverage 1: 100. Sekarang, jika harga bergerak dan Anda menutup perdagangan pada 1,12381, Anda akan mendapat untung sebesar:

1,12381 – 1,12181 = 0,0020 * 100.000 = $ 200

Perhitungan alternatif:

Harga bergerak 0,0020 / 0,0001 = 20 pips. Nilai satu pip dalam lot standar dimana USD adalah mata uang kutipannya adalah $ 10, jadi 20 pip x $ 10 = $ 200

Jika perdagangan menghasilkan kerugian 20 pips, Anda akan merugi $ 200. Alih-alih menggunakan leverage 100, asumsikan Anda menggunakan rasio leverage 10: 1. Anda akan memperdagangkan lot mini 10.000 unit mata uang dengan nilai pergerakan 1 pip sama dengan $ 1. Oleh karena itu, keuntungan 20 pips akan menghasilkan $ 20, dan kerugian menjadi $ 20.

Jadi, ada perbedaan besar antara kehilangan $ 200 dan kehilangan $ 20. Meskipun leverage dapat meningkatkan keuntungan yang Anda hasilkan, hal itu tentu saja memperbesar kerugian, oleh karena itu disebut pedang bermata dua.

Anda juga dapat mengungkapkan potensi untung dan rugi sebagai persentase dari modal perdagangan yang digunakan. Hilangnya $ 200, mengakibatkan hilangnya 20% dari margin yang diterapkan pada perdagangan, sementara $ 20 menghasilkan kerugian hanya 2%.

Anda Bisa Menggandakan atau Kehilangan Lebih dari yang Anda Investasikan

Misalkan, pada contoh di atas, harga bergerak sebesar 200 pips terhadap posisi yang Anda ambil. Ini akan mengakibatkan kerugian $ 2.000. Anda akan kehilangan lebih dari modal yang Anda investasikan.

Di masa lalu, pialang berusaha untuk memulihkan hutang setelah kehilangan perdagangan yang mengakibatkan saldo akun negatif. Saat ini telah diberlakukan pembatasan dalam bentuk perlindungan saldo negatif.

Memahami Margin Calls 

Penting juga untuk memahami konsep panggilan margin untuk memahami cara kerja leverage dalam skenario perdagangan yang sebenarnya. Pialang ingin memastikan bahwa saldo Anda yang tersedia setiap saat cukup untuk menutupi kerugian yang dihasilkan dari perdagangan terbuka. Untuk memahami cara kerja panggilan margin, pertama-tama mari kita tentukan ekuitas. Ini adalah nilai keseluruhan akun perdagangan Anda, termasuk saldo akun Anda.

Anda menentukan ekuitas menggunakan rumus:

Ekuitas Total = Saldo yang Tidak Digunakan + Keuntungan pada setiap posisi terbuka atau – Kerugian pada setiap posisi terbuka

Bagaimana jika Anda tidak memiliki posisi terbuka? Kemudian ekuitas sama dengan saldo yang tidak terpakai. Jadi, bagaimana cara kerja margin call?

Pialang Forex akan menentukan ekuitas minimum untuk persentase margin yang diperlukan untuk menjaga posisi tetap terbuka (margin mencakup semua posisi terbuka). Misalnya, jika 50%, itu berarti ekuitas yang tersedia tidak boleh kurang dari 50% dari jumlah margin.

Jika persentase turun di bawah poin ini dalam kasus kerugian berkelanjutan, posisi terbuka akan ditutup secara otomatis oleh broker sampai level yang dapat diterima pulih.

Mari terapkan ini sebagai contoh:

Anda memiliki saldo akun $ 2.500 dan $ 1.000 diikat sebagai margin pada posisi terbuka yang mengakibatkan kerugian $ 2.000. Pialang menetapkan bahwa ekuitas harus kurang dari 50% dari margin yang dibutuhkan untuk menjaga posisi tetap terbuka.

Anda dapat menemukan ekuitas dengan perhitungan berikut:

Ekuitas = Saldo yang tidak digunakan + – untung atau rugi

Ekuitas = $ 2.500 – $ 2.000 = $ 500

Dinyatakan sebagai persentase dari margin yang kami dapatkan:

= $ 500 / $ 1.000 x 100 = 50%.

Terkadang, persentase yang diperlukan sebelum margin call adalah 100%.

Panduan Umum untuk Menggunakan Leverage Valas dalam Perdagangan 

Perdagangan dengan leverage memungkinkan Anda masuk ke perdagangan yang lebih besar. Tetapi kami juga telah melihat bahwa hal itu memperbesar kerugian Anda. Lakukan dengan aman dengan menggunakan pedoman berikut:

1. Hanya gunakan leverage idealnya setelah melakukan analisis teknis dan fundamental Forex yang ekstensif. Jangan terjebak dalam menerapkan leverage maksimum untuk mendapatkan keuntungan cepat. Ini cara yang pasti untuk menguras akun Anda.
2. Gunakan stop-loss untuk mengurangi risiko Anda saat menggunakan leverage.
3. Saat berdagang pada kerangka waktu yang lebih tinggi, disarankan agar Anda menggunakan leverage yang lebih rendah. Jika Anda berdagang pada kerangka waktu yang lebih pendek, diperbolehkan menggunakan lebih banyak leverage untuk menghasilkan keuntungan yang cukup dari pergerakan harga kecil.
4. Jaga risiko Anda tetap rendah, misalnya, dengan menggunakan aturan 1%. Ini melibatkan tidak mempertaruhkan lebih dari 1% dari saldo akun Anda dalam perdagangan apa pun.

Kesimpulan 

Leverage dapat membuat karier perdagangan Anda sangat berharga karena memungkinkan Anda memperoleh keuntungan besar dengan mempertaruhkan sebagian kecil dari modal Anda. Kami telah membahas pertanyaan mendasar tentang “apa arti leverage dalam perdagangan,” melakukan berbagai perhitungan menggunakan margin Forex, dan memeriksa bagaimana risiko diperkuat saat berdagang dengan leverage. Anda juga telah melihat bagaimana menghitung margin yang dibutuhkan tanpa harus menggunakan kalkulator margin Valas.

This post is also available in: English